NEW AGENT TRAINING · 01

要保文件實戰學院

從文件基本觀念到照會判讀，透過互動測驗練習新人最常遇到的實務問題。

示範教材 · 非公司正式作業規範

01｜認識要保文件

先了解每個欄位的用途，以及新人不能自行決定的事項。

要保人是向保險公司申請訂立契約並負有交付保險費義務的人；被保險人是契約所保障的對象。兩者可能相同，也可能不同。

依商品與契約要求確認受益人指定事項。業務員應說明與核對，不可代替有權指定的人自行決定。

告知事項應由有義務告知的人依實際情況據實回答；簽署、電子簽名與補正方式依保險公司有效規範辦理，不可代簽或擅自修改。

核對付款方式、授權資料與信用卡效期等欄位。若有錯誤，依公司要求由適當當事人補正。

提醒：不同保險公司、商品及文件版本可能有不同要求。正式送件前，應以最新官方文件及作業規範為準。